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DeFi – Como investir sem um banco

DeFi – Como investir sem um banco

No artigo Introdução a Finanças Descentralizadas apresentamos a comparação entre o sistema Financeiro Atual versus Finanças Descentralizadas e o por que vemos tanto potencial nas DeFi’s, nesse artigo vamos nos aprofundar no tema de investimento em DeFi.

Se você está se perguntando como uma rede descentralizada de finanças e que não tem um instituição financeira por trás consegue dinheiro para prover os “swap”? Então leitores, nesse momento que entra eu, você e qualquer pessoal com uma carteira, ex. MetaMask, e alguns tokens. 

Uma das formas de ter ganhos passivos Automated market maker (AAM) no ecossistema de  DeFi é ser um provedor de liquidez, em inglês liquidity providers (LP), em termos simples, significa alocar um par de tokens em uma “piscina de liquidez”, em inglês liquidity pool, em termos técnicos é um smart contract, contrato inteligente, que contém os fundos. Em retorno os provedores de liquidez recebem uma recompensa por prover liquidez ao pool. 

Sabe aquela taxa que se paga para fazer um swap de tokens, pois é, uma parte dessa taxa vai para os LP’s, sendo dividida conforme o percentual do par de tokens alocado por cada um do LP’s. 

DeFi - Como investir sem um banco

As piscinas de liquidez são o ponto chave para permitir que as Automated market maker (AAM) plataformas sejam sem custódia, ou seja essas plataformas não detém o seus tokens, mas ao contrário disso, elas operam via funções automáticas que promovem a descentralização e equidades

Lembrando que ser um provedor de liquidez pode não ser lucrativo, antes de se tornar um LP recomendamos uma pesquisa sobre perda impermanente e uma análise de risco minuciosa sobre o par de tokens que você está pensando em promover liquidez, como o foco desse artigo é falar sobre os ganho passivos em DeFi, não iremos abordar esse tema profundamente, ao final do artigo deixo  alguns links importantes sobre o assunto.

Como ser um provedor de liquidez ?

Para ser um provedor de liquidez, é necessário ter uma carteira digital, vamos usar a MetaMask como exemplo, você pode checar nesse artigo como criar uma carteira digital. Escolher qual plataforma você vai operar, segue alguns exemplos: Uniswap, Sushiswap, Mdex, Pancakeswap, Raydium.   

Um ponto de atenção, tenha certeza que está entrando no site da plataforma correto, existem muitos sites scammers que imitam o site oficial, com diferenças pequenas podendo ser uma letra a mais ou menos. Na dúvida, chequem o site pela CoinMarketCap ou pela CoinGecko, os links estão disponíveis ao final do artigo.

Para o nosso exemplos, vamos utilizar a MetaMask como nosso carteira digital e vamos criar uma piscina de liquidez na plataforma da PancakeSwap, lembrando que esse artigos é exclusivamente de cunho instrutivo e não um conselho financeiro de investimento, como falamos acima faça sua própria pesquisa antes de investir em algum ativo.


1° Passo 

Conectar carteira digital a plataforma escolhida, o botão de conectar carteira normalmente fica no canto superior, selecionar sua carteira digital: 

Finanças Descentralizadas
Finanças Descentralizadas

Após selecionar a carteira vai aparecer uma mensagem no canto direito da tela, se é sua primeira vez na plataforma, será necessário assinar o smart contract, esse tipo de transação não tem custo mas garante que você possa se comunicar com a plataforma. Nesse caso da imagem, apareceu se eu gostaria de trocar de Network, minha carteira estava conectada na Ethereum e então para interagir com o site da Binance Smart Chain, eu preciso trocar de blockchain.  

Feito isso estamos conectados, o número da sua carteira vai aparecer no canto superior direito. Um outro ponta de atenção, nenhuma plataforma nunca mas NUNCA mesmo, vão pedir a sua seed phrase (palavras secretas), na MetaMask são cinco palavras, essas palavras devem ser guardadas com muita segurança e fora do computador e/ou celular, essas cinco palavras dão acesso a sua carteira digital. A única informação solicitada para abrir a metamask é sua senha de acesso.

2° Passo 

No segundo passo vamos criar o par LP Token ao qual vamos prover a liquidez. No meu inicial na barra acima entrar no TRADE -> LIQUIDITY.

TRADE LIQUIDITY
LP Token

3° Passo Adicionar liquidez

Depois de escolher qual tokens você vai entrar como provedor de liquidez, qualquer par de tokens é válido, ao escolher o par de tokens considerar fatores como o volume de transação, o risco do preço desses tokens divergir no futuro e sempre conferir a confiabilidade do token, faça sua pesquisa!

Chegou a hora de criar o LP Token, sendo esse token composto no nosso exemplo por BNB/CAKE. Como o Token deve ser composto na fração 50/50 então temos que para 5.85507 BNB precisamos de 95.31 CAKE. 

CakeSwap

Quando aprovado a criação do token, irá aparecer no canto direito uma mensagem da MetaMask solicitando a assinatura do contrato inteligente e a criação do LP-Token, como nesse caso estamos fazendo uma alteração no contrato inteligente,  será necessário pagar uma taxa para confirmar a transação.

Agora na sua MetaMask deixará de aparecer os tokens BNB e CAKE separados e no caso aparecerá um token LP-CAKE. Caso o token não apareça na carteira, não precisa se assustar, você pode fazer a importação do token na sua MetaMask.

Farms

Agora com o LP-Token criado, vamos para o passo de adicioná-lo em uma piscina de liquidez, para isso entre EARN na barra menu e selecione FARM, na Pancakeswap a LP para um par de tokens é chamada de FARM, o conceito é o mesmo explicado anteriormente só temos uma variação no nome. 

Selecione Stake LP, vai aparecer uma janela para selecionar quantos tokens de LP você quer fornecer ao FARM, selecione a quantidade desejada e selecione confirm, novamente vai aparecer uma janela da MetaMask do lado direito da sua tela, será necessário aprovar o stake do LP e para isso teremos a cobrança de uma nova taxa. E Pronto, finalizamos o primeiro stake em um piscina de liquidez em um ecossistema DeFi. Nos demais protocolos os passos são muito semelhantes, às vezes temos uma pequena variação nos nomes, mas os princípios são os mesmos. 

Você pode finalizar o stake a hora que desejar, só lembre-se que a variação nos preços dos ativos levam a perda impermanente, então o preço dos ativos no dia que for finalizada sua posição de stake é importante. 

Para colher suas recompensas, é só selecionar “HARVEST”, lembrando que nesse protocolo a recompensa é paga no Token nativo do protocolo CAKE e é necessário pagar a taxa de transação toda vez que for colher suas recompensas,  então é sempre uma boa prática ter uma quantidade mínima de BNB na carteira para essas transações.


Para o caso do nosso exemplo o retorno de investimento seria de 97 CAKEs, um retorno de investimento de 45.05%, lembrando que como o valor do CAKE sofre variações em dólar, esse retorno pode ser maior ou menor conforme a cotação do dia. Como também devemos diminuir dos ganhos a perda impermanente.

Roi Calculator

Essa é uma das formas de ter ganhos passivos em sistemas de finanças descentralizadas, para que outras possibilidades sigam nossas publicações que vamos mostrar mais. 


Conclusão

Notam que com o DeFi qualquer pessoa pode sem burocracia começar a investir e ter a autonomia de vender seu ativo a qualquer instante. Porém é um mercado ainda muito novo e muita coisa ainda vai ser ajustada e implementada. A grande vantagem do DeFi é que ele tem uma base onde tudo é reaproveitado, colaborativo e democrático e isso já parece ser uma mega avanço comparado com o modelo atual. Então vamos continuar aprendendo para romper barreiras que existem a décadas para democratizar de fato o sistema financeiro.

Para você conhecer novas pessoas que já estão na área, considere se conectar com blockchain developers no Linkedin, entrar no Discord e participar do nosso grupo no Telegram. Seja proativo em fazer perguntas, mostrar seu avanço e pedir ajuda.

Venham conosco nessa trajetória. #go #goblockcain #godefi

Não esqueça de ler mais sobre

Para entender sobre  perda impermanente:

https://goblockchain.io/o-que-e-uniswap/

defiyield.Advanced-impermanent-loss-calculator. Disponível em:

https://defiyield.info/advanced-impermanent-loss-calculator 

Para checar o contrato, endereço web e valores das plataformas:

Coingecko.

https://www.coingecko.com/en

CoinMarketCap

https://coinmarketcap.com/pt-br/

 

Usado como referências:​

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Obrigado e até o próximo. Ahh e se gostou compartilhe 😊

Aviso Legal: Esta postagem é apenas para fins educacionais. Não constitui um conselho de investimento ou uma recomendação ou solicitação para comprar ou vender qualquer investimento e não deve ser usado na avaliação do mérito da tomada de qualquer decisão de investimento. Não deve ser invocado para aconselhamento contábil, jurídico ou tributário ou recomendações de investimento.

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